Ist der Student immatrikuliert und übt während seiner Studienzeit nur einen 400,– Euro-Job aus, so braucht er sich, um die Rentenversicherung nicht zu kümmern, denn hier zahlt der Arbeitgeber den Pflichtanteil in die gesetzliche Rentenversicherung. Der Student kann jedoch den Rentenbetrag aufstocken und die restlichen 4,9 % aus eigener Tasche zu zahlen, um den vollen Beitragssatz zu erhalten. Allerdings hat der Student auch die Möglichkeit, sich für eine private Altersvorsorge zu entscheiden. Hier hat wieder der Student durch sein zunächst recht junges Alter den Vorteil eines sehr geringen monatlichen Beitrags.
Bei dieser Studentenversicherung hat der Student den Vorteil, dass sich durch den Zinseszinseffekt am Tage der Auszahlung eine ganz schön stattliche Summe angesammelt hat und er Monat für Monat eine recht ordentliche Rente durch diese private Altersvorsorge beziehen kann. Da bei der gesetzlichen Rentenversicherung die Leistungen immer geringer ausfallen, kann der Student mit der privaten Rentenabsicherung ganz beruhigt in die Zukunft blicken und hat hier am Ende zudem auch noch die Wahl zwischen der Einmalzahlung des gesamten Betrages oder die Möglichkeit einer lebenslangen Rentenzahlung, zumal hier auch noch keine Gesundheitsfragen gestellt werden.
Wer als Student einer nicht selbstständigen Tätigkeit nachgeht, hat zudem auch noch den Vorteil, durch Zahlung des Mindestbeitrages zur Riester-Rente auch noch in den Genuss der staatlichen Zuschüsse zu kommen und somit einen weiteren Beitrag für seine private Altersvorsorge zu leisten. Diese am Ende der Laufzeit steuerfreien Beträge kann der jetzt noch junge Student sich ebenfalls als monatliche Rente auszahlen lassen. Ganz gleich, wie diese besondere Absicherung für den Studenten auch ausfällt, sie ist auf seinem Wege ein wichtiger Baustein.